中央銀行新聞參考資料                        105年5月6日發布
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105年4月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

4月份金融業隔夜拆款利率最高為0.205%，最低為0.200%，加權平均利率為0.201%，與上月相同(附表1)。

二、拆款交易量

4月份拆款市場交易量合計為3兆2,408億元(營業日計19日)，較上月(營業日計23日)減少7,986億元或19.77%；4月份日平均交易量為1,706億元，較上月減少50億元或2.85%(附表2)。

三、拆款餘額

4月份日平均拆款餘額為4,433億元，較上月減少20億元或0.45%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占68.98%；其次依序為票券公司占22.19%、外國銀行在台分行占5.31%、郵政公司占3.52%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占73.57%；其次依序為外國銀行在台分行占15.74%、郵政公司占10.67%、票券公司占0.02% (附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，4月份最高利率為0.80%，最低利率為0.49%；全月平均初估值為0.57%，較上月下降0.04個百分點(附表1)。

（二）發行量：4月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為1兆6,278億元，較上月增加342億元或2.15%；其中商業本票餘額為1兆5,098億元，較上月增加196億元或1.32%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：4月份30天期商業本票成交利率，最高為0.37%，最低為0.31%；全月平均初估值為0.33%，較上月下降0.05個百分點(附表1)。

（二）成交量：4月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆2,792億元，較上月減少3,461億元或13.18%；其中商業本票成交金額為2兆4,135億元，較上月減少576億元或2.33%(附表4)。 

*包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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