105年3月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

3月份金融業隔夜拆款利率最高為0.207%，最低為0.200%，加權平均利率為0.201%，較上月下降0.001個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

3月份拆款市場交易量合計為4兆394億元(營業日計23日)，較上月(營業日計15日)增加8,288億元或25.81%；3月份日平均交易量為1,756億元，較上月減少384億元或17.94%(附表2)。

三、拆款餘額

3月份日平均拆款餘額為4,453億元，較上月減少555億元或11.08%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占68.45%；其次依序為票券公司占22.84%、外國銀行在台分行占6.06%、郵政公司占2.65%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占73.32%；其次依序為外國銀行在台分行占14.15%、郵政公司占12.50%、票券公司占0.03% (附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，3月份最高利率為0.83%，最低利率為0.50%；全月平均初估值為0.61%，較上月下降0.04個百分點(附表1)。

（二）發行量：3月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為1兆5,936億元，較上月增加297億元或1.90%；其中商業本票餘額為1兆4,902億元，較上月增加528億元或3.67%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：3月份30天期商業本票成交利率，最高為0.40%，最低為0.36%；全月平均初估值為0.38%，較上月下降0.01個百分點(附表1)。

（二）成交量：3月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆6,253億元，較上月增加7,928億元或43.26%；其中商業本票成交金額為2兆4,711億元，較上月增加7,733億元或45.55%(附表4)。

*包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

備註：

業務聯繫單位：業務局調撥科       電話：(02)2357-1372

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科       電話：(02)2357-1561