中央銀行新聞參考資料                        105年2月4日發布
<網址：http：//www.cbc.gov.tw>

105年1月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

1月份金融業隔夜拆款利率最高為0.250%，最低為0.201%，加權平均利率為0.233%，較上月下降0.042個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

1月份拆款市場交易量合計為4兆6,391億元(營業日計21日)，較上月(營業日計23日)減少334億元或0.71%；1月份日平均交易量為2,209億元，較上月增加177億元或8.71%(附表2)。

三、拆款餘額

1月份日平均拆款餘額為5,491億元，較上月增加327億元或6.33%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占70.50%；其次依序為票券公司占18.10%、外國銀行在台分行占7.02%、郵政公司占4.38%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占84.04%；其次依序為外國銀行在台分行占13.69%、郵政公司占2.24%、票券公司占0.03% (附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，1月份最高利率為0.81%，最低利率為0.51%；全月平均初估值為0.61%，較上月下降0.07個百分點(附表1)。

（二）發行量：1月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為1兆5,723億元，較上月增加992億元或6.73%；其中商業本票餘額為1兆4,174億元，較上月增加708億元或5.26%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：1月份30天期商業本票成交利率，最高為0.46%，最低為0.36%；全月平均初估值為0.39%，較上月下降0.02個百分點(附表1)。

（二）成交量：1月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆6,567億元，較上月增加1,731億元或6.97%；其中商業本票成交金額為2兆4,677億元，較上月增加1,322億元或5.66%(附表4)。

*包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

備註：
業務聯繫單位：業務局調撥科　　　　　　電話：(02)2357-1372
新聞聯繫單位：秘書處聯絡科　　　　　　電話：(02)2357-1561