104年11月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

11月份金融業隔夜拆款利率最高為0.306%，最低為0.300%，加權平均利率為0.301%，與上月相同(附表1)。

二、拆款交易量

11月份拆款市場交易量合計為4兆1,712億元(營業日計21日)，較上月(營業日計21日)減少2,726億元或6.13%；11月份日平均交易量為1,986億元，較上月減少130億元或6.14%(附表2)。

三、拆款餘額

11月份日平均拆款餘額為4,969億元，較上月減少286億元或5.44%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占68.47%；其次依序為票券公司占21.68%、外國銀行在台分行占5.82%、郵政公司占4.03%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占73.95%；其次依序為外國銀行在台分行占18.39%、郵政公司占7.64%、票券公司占0.02% (附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，11月份最高利率為0.78%，最低利率為0.58%；全月平均初估值為0.69%，較上月下降0.02個百分點(附表1)。

（二）發行量：11月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為1兆4,688億元，較上月增加7億元或0.05%；其中商業本票餘額為1兆3,632億元，較上月減少127億元或0.92%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：11月份30天期商業本票成交利率，最高為0.45%，最低為0.39%；全月平均初估值為0.41%，較上月下降0.03個百分點(附表1)。

（二）成交量：11月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆2,496億元，較上月減少1,376億元或5.76%；其中商業本票成交金額為2兆1,232億元，較上月減少1,315億元或5.83%(附表4)。

 *包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。 

備註：

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