中央銀行新聞參考資料                        104年11月9日發布
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104年10月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

10月份金融業隔夜拆款利率最高為0.305%，最低為0.300%，加權平均利率為0.301%，較上月下降0.019個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

10月份拆款市場交易量合計為4兆4,438億元(營業日計21日)，較上月(營業日計20日)增加1,333億元或3.09%；10月份日平均交易量為2,116億元，較上月減少39億元或1.81%(附表2)。

三、拆款餘額

10月份日平均拆款餘額為5,255億元，較上月增加355億元或7.24%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占69.21%；其次依序為票券公司占21.87%、外國銀行在台分行占6.42%、郵政公司占2.50%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占73.92%；其次依序為外國銀行在台分行占15.28%、郵政公司占10.80% (附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，10月份最高利率為0.82%，最低利率為0.58%；全月平均初估值為0.71%，較上月下降0.06個百分點(附表1)。

（二）發行量：10月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為1兆4,681億元，較上月增加112億元或0.77%；其中商業本票餘額為1兆3,759億元，較上月增加382億元或2.86%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：10月份30天期商業本票成交利率，最高為0.46%，最低為0.43%；全月平均初估值為0.44%，較上月下降0.05個百分點(附表1)。

（二）成交量：10月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆3,872億元，較上月增加467億元或2.00%；其中商業本票成交金額為2兆2,547億元，較上月增加575億元或2.62%(附表4)。

*包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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