中央銀行新聞參考資料                        104年8月7日發布
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104年7月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

7月份金融業隔夜拆款利率最高為0.391%，最低為0.387%，加權平均利率為0.387%，與上月相同(附表1)。

二、拆款交易量

7月份拆款市場交易量合計為5兆67億元(營業日計22日)，較上月(營業日計21日)增加6,528億元或14.99%；7月份日平均交易量為2,276億元，較上月增加203億元或9.79%(附表2)。

三、拆款餘額

7月份日平均拆款餘額為4,970億元，較上月增加182億元或3.8%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占71.18%；其次依序為票券公司占22.66%、外國銀行在台分行占3.26%、郵政公司占2.9%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占61.86%；其次依序為外國銀行在台分行占26.14%、郵政公司占11.93%、票券公司占0.07% (附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，7月份最高利率為0.89%，最低利率為0.68%；全月平均初估值為0.78%，較上月下降0.02個百分點(附表1)。

（二）發行量：7月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為1兆4,944億元，較上月增加140億元或0.95%；其中商業本票餘額為1兆3,496億元，較上月減少392億元或2.82%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：7月份30天期商業本票成交利率，最高為0.6%，最低為0.56%；全月平均初估值為0.57%，較上月下降0.01個百分點(附表1)。

（二）成交量：7月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆4,751億元，較上月增加1,984億元或8.71%；其中商業本票成交金額為2兆3,155億元，較上月增加1,397億元或6.42%(附表4)。

*包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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