中央銀行新聞稿                             104年7月6日發布
<網址:http://www.cbc.gov.tw>     (104)新聞發布第137號

研擬開放指定銀行發行外幣可轉讓定期存單事宜

為增加銀行貨幣市場運用工具及外幣資金來源彈性，同時提供企業及個人金融商品多元化投資選擇，本行已於本(104)年5月22日修正「銀行業辦理外匯業務管理辦法」，增訂外匯指定銀行（DBU）得發行外幣可轉讓定期存單（以下簡稱外幣NCD）之規定。

為建構銀行發行外幣NCD機制，本行於本年初即委託銀行公會瞭解臺灣市場需求情形，並研擬相關配套措施。嗣後分別於4月24日及5月13日邀集金管會銀行局、財政部賦稅署、銀行公會、票券公會及集中保管結算所展開細節規劃及協調作業，並預計於本年7月底前完成相關法規修正。發行銀行將僅須檢附年度發行計畫，向本行申請許可，即可於許可後一年內，於許可之發行額度內循環發行。

同時，本行亦促請相關機構儘速進行相關資訊系統之調整作業及測試，預計將分成兩階段上線：

第一階段（104年8月31日）：DBU可發行固定利率外幣NCD，惟僅能透過票券商登錄於集中保管結算所。

第二階段（105年1月4日）：DBU可發行固定利率或浮動利率外幣NCD，並得由發行銀行透過票券商或自行登錄於集中保管結算所。

有關銀行發行外幣NCD相關應遵循事項，本行已擬定「銀行發行外幣可轉讓定期存單管理要點」草案，規劃重點如下：

1.   銷售對象：DBU得收受存款之對象。

2.   發行形式：採無實體發行，並須登錄於集中保管結算所。次級市場買賣則須透過票券商。

3.   發行幣別：配合外幣結算平台可提供服務之幣別，初期得發行美元、人民幣、日圓及歐元等四種幣別；未來本行將視市場需求，持續擴增幣別種類。

4.   發行面額：以美元10萬元、歐元10萬元、人民幣50萬元及日圓1,000萬元之倍數發行之。

5.   發行期限：一週以上，一年以下。

6.   發行利率：由發行銀行自行訂定（得為固定或浮動）。

7.   保管交割：透過外幣結算平台與集中保管結算所帳簿劃撥作業，採款券同步交割（DVP）機制。

8.   質借或抵押：得以本人持有之外幣NCD辦理質借或徵提為自行授信擔保品。

前經本行許可辦理外幣票券簽證、承銷、經紀及自營業務之票券業或銀行業及清算交割銀行，則得於外幣NCD上線後逕行辦理相關業務。

本行預期外幣NCD發行後，可提供國內外企業客製化資金調度工具，兼顧資金流動性及收益性；銀行亦可因之增加外幣資金調度之靈活度，透過穩定資金來源發展其他業務，增進經營績效。

備註：

業務聯繫單位：外匯局簽證科　　　電話：(02)2357-1095

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科　　    電話：(02)2357-1503