中央銀行新聞參考資料                        104年5月7日發布
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104年4月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

4月份金融業隔夜拆款利率月初為0.386%，月底為0.389%；全月最高為0.389%，最低為0.386%，加權平均利率為0.387%，與上月相同(附表1)。

二、拆款交易量

4月份拆款市場交易量合計為3兆6,533億元(營業日計20日)，較上月(營業日計22日)減少3,805億元或9.43%；4月份日平均交易量為1,827億元，較上月減少7億元或0.38%(附表2)。

三、拆款餘額

4月份日平均拆款餘額為4,121億元，較上月增加68億元或1.68%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占67.05%；其次依序為票券公司占26.89%、郵政公司占3.97%、外國銀行在台分行占2.09% (附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占69.35%；其次依序為外國銀行在台分行占23.96%、郵政公司占6.47%、票券公司占0.22% (附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，4月份最高利率為0.89%，最低利率為0.68%；全月平均初估值為0.79%，與上月相同(附表1)。

（二）發行量：4月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為1兆5,612億元，較上月增加497億元或3.29%；其中商業本票餘額為1兆4,581億元，較上月增加395億元或2.78%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：4月份30天期商業本票成交利率，最高為0.62%，最低為0.59%；全月平均初估值為0.61%，與上月相同 (附表1)。

（二）成交量：4月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆3,846億元，較上月減少579億元或2.37%；其中商業本票成交金額為2兆2,595億元，較上月減少542億元或2.34%(附表4)。

*包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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