104年1月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

1月份金融業隔夜拆款利率月初為0.385%，月底為0.388%；全月最高為0.388%，最低為0.385%，加權平均利率為0.387%，與103年12月份相同(附表1)。

二、拆款交易量

1月份拆款市場交易量合計為3兆360億元，較103年12月份3兆9,754億元減少9,394億元或23.63%；1月份(營業日計20日)日平均交易量為1,518億元，較103年12月(營業日計24日)之1,656億元減少138億元或8.33%(附表2)。

三、拆款餘額

1月份拆款日平均餘額為3,341億元，較103年12月份之3,984億元減少643億元或16.14%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占65.69%；其次依序為票券公司占27.10%、郵政公司占4.41%、外國銀行在台分行占2.80%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占72.36%；其次依序為外國銀行在台分行占21.94%、郵政公司占5.69%、票券公司占0.01%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，1月份最高利率為1.00%，最低利率為0.71%；全月平均初估值為0.83%，低於103年12月份之0.85%(附表1)。

（二）發行量：1月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為1兆4,947億元，較103年12月底之1兆4,152億元增加795億元或5.62%；其中商業本票餘額為1兆3,922億元，較103年12月底之1兆3,068億元增加854億元或6.54%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：1月份30天期商業本票成交利率，最高為0.63%，最低為0.60%；全月平均初估值為0.62%，低於103年12月份之0.66% (附表1)。

（二）成交量：1月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆4,070億元，較103年12月份之2兆5,559億元減少1,489億元或5.83%；其中商業本票成交金額為2兆2,690億元，較103年12月份之2兆3,835億元減少1,145億元或4.80%(附表4)。

*包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

備註：

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