外幣結算平台104年1月28日開辦日圓結算業務

為提昇金融支付系統運作之效率，本行逐步完善支付系統之基礎建設；自102年3月1日開始營運之外幣結算平台，目前已辦理境內及跨境美元、人民幣匯款，並連結本行同資系統，提供新臺幣與美元及美元與人民幣間交易之款對款同步收付(PvP)機制。

依本行預定之規劃時程，於103年6月評選日商瑞穗銀行臺北分行擔任日圓清算銀行，並展開相關規畫及各項前置作業。經由各參加單位之努力，日圓結算作業將於明(28)日加入外幣結算平台，初期先辦理境內日圓匯款，預計本(104)年5月跨境日圓匯款亦可上線。

日商瑞穗銀行臺北分行擔任本案日圓清算銀行之特點如下：

一、該分行為瑞穗銀行在日本以外地區擔任清算銀行之首例。

二、該分行為在臺歷史最悠久之外商銀行，對臺灣與日本間的經貿發展貢獻卓著。

三、本案日圓清算所涉及之系統開發、備援及作業等均由該分行在臺灣建置，未來並將與日本當地清算系統連結。

境內日圓匯款納入外幣結算平台後，可提升日圓匯款效率及 全額到匯，節省費用：

此外，亦可發揮以下效益：

一、  降低外匯交割風險、提高交割效率：

1.    銀行間美元、人民幣與日圓外匯交易（即期Spot、遠匯Forward、換匯Swap）採款對款同步交割（PvP），降低外匯交割風險。

2.    銀行間之日圓拆款交易(call loan)亦可透過平台處理，提高交割效率。

二、  增加規模經濟效益：
日圓結算納入平台集中處理，能增加平台結算之規模經濟效益，並簡化銀行作業，降低金融機構作業成本。

同時，為使整體清算運作順暢，達成境內日圓匯款可當日到匯，除外幣結算平台本身具有定時啟動多邊互抵功能，按互抵後「淨額」清算，降低參加機構的流動性需求外，本行亦協調推出下述提供銀行日圓流動性之多元管道：

一、  清算銀行提供透支額度：
瑞穗銀行臺北分行及其總行對參加行之日圓流動性全力支持，各參加銀行可透過與本行擔保品管理系統之連線，將持有本行定存單線上設質予清算行，由清算行即時提供其流動性。

二、  日圓拆款：
由瑞穗銀行臺北分行及大型參加行提供日圓拆款予需要之參加行。

三、 銀行間換匯（Swap）交易：
可透過大型參加行承作銀行間美元對日圓之換匯交易，以取得所需資金。

此外，擔任結算機構之財金資訊股份有限公司，在配合本行逐步完善外幣結算平台各項功能之規劃進程中，持續強化服務不中斷及穩定運作之特性，確保交易資料之安全，已於103年第三季通過「ISO22301業務持續運作管理系統」國際認證。

未來本行仍將持續擴增外幣結算平台功能，包括歐元結算業務、外幣債、票券之款券同步交割（DvP）機制，強化金融基礎設施，提升臺灣整體金融支付系統之安全與效率，以利建構我國更具競爭力之金融市場。

備註：

業務聯繫單位：外匯局簽證科            電話：(02)2357-1217

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科            電話：(02)2357-1503