103年12月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

12月份金融業隔夜拆款利率月初為0.388%，月底為0.392%；全月最高為0.392%，最低為0.385%，加權平均利率為0.387%，與11月份相同(附表1)。

二、拆款交易量

12月份拆款市場交易量合計為3兆9,754億元，較11月份3兆4,226億元增加5,528億元或16.15%；惟12月份(營業日計24日)日平均交易量為1,656億元，較11月份(營業日計20日)之1,711億元減少55億元或3.21%(附表2)。

三、拆款餘額

12月份拆款日平均餘額為3,984億元，較11月份之4,082億元減少98億元或2.40%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占67.56%；其次依序為票券公司占20.68%、郵政公司占8.49%、外國銀行在台分行占3.27%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占71.64%；其次依序為外國銀行在台分行占27.46%、郵政公司占0.57%、票券公司占0.33%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，12月份最高利率為0.95%，最低利率為0.75%；全月平均初估值為0.85%，高於11月份之0.82%(附表1)。

（二）發行量：12月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為1兆4,152億元，較11月底之1兆4,293億元減少141億元或0.99%；其中商業本票餘額為1兆3,068億元，較11月底之1兆3,197億元減少129億元或0.98%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：12月份30天期商業本票成交利率，最高為0.77%，最低為0.61%；全月平均初估值為0.66%，高於11月份之0.62% (附表1)。

（二）成交量：12月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆5,559億元，較11月份之2兆2,505億元增加3,054億元或13.57%；其中商業本票成交金額為2兆3,835億元，較11月份之2兆875億元增加2,960億元或14.18%(附表4)。

*包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

備註：

業務聯繫單位：業務局調撥科       電話：(02)2357-1396

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科       電話：(02)2357-1503