103年11月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

11月份金融業隔夜拆款利率月初為0.387%，月底為0.388%；全月最高為0.388%，最低為0.385%，加權平均利率為0.387%，與10月份相同(附表1)。

二、拆款交易量

11月份拆款市場交易量合計為3兆4,226億元，較10月份4兆914億元減少6,688億元或16.35%；11月份日平均交易量為1,711億元，較10月份之1,860億元減少149億元或8.01%(附表2)。

三、拆款餘額

11月份拆款日平均餘額為4,082億元，較10月份之4,649億元減少567億元或12.20%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占70.08%；其次依序為票券公司占20.29%、郵政公司占6.64%、外國銀行在台分行占2.99%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占66.32%；其次依序為外國銀行在台分行占28.81%、郵政公司占4.80%、票券公司占0.07%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，11月份最高利率為0.89%，最低利率為0.75%；全月平均初估值為0.82%，高於10月份之0.81%(附表1)。

（二）發行量：11月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為1兆4,293億元，較10月底之1兆4,022億元增加271億元或1.93%；其中商業本票餘額為1兆3,197億元，較10月底之1兆2,914億元增加283億元或2.19%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：11月份30天期商業本票成交利率，最高為0.63%，最低為0.60%；全月平均初估值為0.62%，與10月份相同(附表1)。

（二）成交量：11月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆2,505億元，較10月份之2兆4,624億元減少2,119億元或8.61%；其中商業本票成交金額為2兆875億元，較10月份之2兆3,119億元減少2,244億元或9.71%(附表4)。

*包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

備註：

業務聯繫單位：業務局調撥科       電話：(02)2357-1396

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科       電話：(02)2357-1503