103年10月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

10月份金融業隔夜拆款利率月初為0.388%，月底為0.397%；全月最高為0.397%，最低為0.385%，加權平均利率為0.387%，與9月份相同(附表1)。

二、拆款交易量

10月份拆款市場交易量合計為4兆914億元，較9月份3兆9,354億元增加1,560億元或3.96%；10月份日平均交易量為1,860億元，較9月份之1,874億元減少14億元或0.75%(附表2)。

三、拆款餘額

10月份拆款日平均餘額為4,649億元，較9月份之4,498億元增加151億元或3.36%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占74.47%；其次依序為票券公司占17.96%、郵政公司占4.35%、外國銀行在台分行占3.22%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占67.86%；其次依序為外國銀行在台分行占25.92%、郵政公司占6.16%、票券公司占0.06%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，10月份最高利率為0.89%，最低利率為0.70%；全月平均初估值為0.81%，與9月份相同(附表1)。

（二）發行量：10月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為1兆4,022億元，較9月底之1兆4,316億元減少294億元或2.05%；其中商業本票餘額為1兆2,914億元，較9月底之1兆3,267億元減少353億元或2.66%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：10月份30天期商業本票成交利率，最高為0.64%，最低為0.61%；全月平均初估值為0.62%，低於9月份之0.64%(附表1)。

（二）成交量：10月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆4,624億元，較9月份之2兆4,754億元減少130億元或0.53%；其中商業本票成交金額為2兆3,119億元，較9月份之2兆3,355億元減少236億元或1.01%(附表4)。

*包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

備註：

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