103年9月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

9月份金融業隔夜拆款利率月初為0.386%，月底亦為0.386%；全月最高為0.392%，最低為0.385%，加權平均利率為0.387%，較8月份上升0.001個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

9月份拆款市場交易量合計為3兆9,354億元，較8月份3兆8,561億元增加793億元或2.06%；9月份日平均交易量為1,874億元，較8月份之1,836億元增加38億元或2.07%(附表2)。

三、拆款餘額

9月份拆款日平均餘額為4,498億元，較8月份之4,516億元減少18億元或0.40%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占74.77%；其次依序為票券公司占16.91%、郵政公司占4.81%、外國銀行在台分行占3.51%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占69.28%；其次依序為外國銀行在台分行占26.39%、郵政公司占4.21%、票券公司占0.12%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，9月份最高利率為0.89%，最低利率為0.75%；全月平均初估值為0.81%，高於8月份之0.79%(附表1)。

（二）發行量：9月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為1兆4,316億元，較8月底之1兆4,782億元減少466億元或3.15%；其中商業本票餘額為1兆3,267億元，較8月底之1兆3,960億元減少693億元或4.96%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：9月份30天期商業本票成交利率，最高為0.67%，最低為0.59%；全月平均初估值為0.64%，高於8月份之0.60%(附表1)。

（二）成交量：9月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆4,754億元，較8月份之2兆4,376億元增加378億元或1.55%；其中商業本票成交金額為2兆3,355億元，較8月份之2兆3,102億元增加253億元或1.10%(附表4)。

*包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

備註：

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