103年7月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

7月份金融業隔夜拆款利率月初為0.385%，月底為0.389%；全月最高為0.389%，最低為0.385%；全月加權平均利率為0.387%，與6月份相同（附表1）。

二、拆款交易量

7月份拆款市場交易量合計為4兆2,627億元，較6月份3兆8,675億元增加3,952億元或10.22%；7月份日平均交易量為1,938億元，較6月份之1,934億元增加4億元或0.21%（附表1）。

三、拆款餘額

7月份拆款日平均餘額為4,509億元，較6月份之4,892億元減少383億元或7.83%（附表1）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占71.03%；其次依序為票券公司占18.60%、郵政公司占7.76%、外國銀行在台分行占2.61%（附表2）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占71.80%；其次依序為外國銀行在台分行占23.53%、郵政公司占4.57%、票券公司占0.10%（附表2）。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，7月份最高利率為0.91%，最低利率為0.73%；全月平均初估值為0.80%，低於6月份之0.81%（附表3）。

（二）發行量：7月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為1兆4,877億元，較6月底之1兆4,057億元增加820億元或5.83%；其中商業本票餘額為1兆4,096億元，較6月底之1兆3,015億元增加1,081億元或8.31%（附表4）。

二、次級市場

（一）利率：7月份30天期商業本票成交利率，最高為0.62%，最低為0.59%；全月平均初估值為0.60%，低於6月份之0.61%（附表3）。

（二）成交量：7月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆4,514億元，較6月份之2兆2,227億元增加2,287億元或10.29%；其中商業本票成交金額為2兆3,206億元，較6月份之2兆819億元增加2,387億元或11.47%（附表4）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

備註：

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