103年4月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

4月份金融業隔夜拆款利率月初為0.387%，月底為0.386%；全月最高為0.388%，最低為0.386%；全月加權平均利率為0.387%，與3月份相同（附表1）。

二、拆款交易量

4月份拆款市場交易量合計為4兆4,746億元，較3月份4兆2,169億元增加2,577億元或6.11%；4月份日平均交易量為2,131億元，較3月份之2,008億元增加123億元或6.13%（附表1）。

三、拆款餘額

4月份拆款日平均餘額為4,955億元，較3月份之4,522億元增加433億元或9.58%（附表1）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占73.06%；其次依序為票券公司占18.85%、郵政公司占4.86%、外國銀行在台分行占3.23%（附表2）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占61.72%；其次依序為外國銀行在台分行占28.54%、郵政公司占9.73%、票券公司占0.01%（附表2）。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，4月份最高利率為0.92%，最低利率為0.72%；全月平均初估值為0.81%，低於3月份之0.83%（附表3）。

（二）發行量：4月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為1兆4,045億元，較3月底之1兆3,862億元增加183億元或1.32%；其中商業本票餘額為1兆3,367億元，較3月底之1兆2,969億元增加398億元或3.07%（附表4）。

二、次級市場

（一）利率：4月份30天期商業本票成交利率，最高為0.62%，最低為0.59%；全月平均初估值為0.60%，低於3月份之0.61%（附表3）。

（二）成交量：4月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券    金額為2兆3,566億元，較3月份之2兆2,237億元增加1,329億元或5.98%；其中商業本票成交金額為2兆2,541億元，較3月份之2兆1,087億元增加1,454億元或6.90%（附表4）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

備註：

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