102年3月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

3月份金融業隔夜拆款利率月初為0.391%，月底為0.387%；最高為0.391%，最低為0.386%；全月加權平均利率為0.387%，與2月份相同（附表1）。

二、拆款成交量

3月份拆款市場成交量合計為2兆9,530億元，較2月份之2兆88億元增加9,442億元或47.00%；3月份日平均交易量為1,406億元，較2月份之1,339億元增加67億元或5.00%（附表2）。

三、拆款餘額

3月份拆款日平均餘額為2,883億元，較2月份之3,167億元減少284億元或8.97%（附表1）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占66.85%；其次依序為票券公司占24.22%、外國銀行在台分行占4.67%、郵政公司占4.26%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占67.93%；其次依序為外國銀行在台分行占19.79%、郵政公司占12.22%、票券公司占0.06% （附表4）。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，3月份最高利率為1.01%，最低利率為0.78%；全月平均初估值為0.87%，低於2月份之0.92%（附表5）。

（二）發行量：3月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券*餘額為1兆1,886億元，較2月底之1兆1,487億元增加399億元或3.47%；其中商業本票餘額為1兆1,493億元，較2月底之1兆1,085億元增加408億元或3.68%（附表6）。

二、次級市場

（一）利率：3月份30天期商業本票成交利率，最高為0.73%，最低為0.71%；全月平均初估值為0.72%，低於2月份之0.73%（附表5）。

（二）成交量：3月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券*金額為2兆2,294億元，較2月份之1兆7,290億元增加5,004億元或28.94%；其中商業本票成交金額為2兆1,340億元，較2月份之1兆6,528億元增加4,812億元或29.11 %（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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