101年5月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

5月份金融業隔夜拆款利率月初為0.509%，月底為0.515%；最高為0.519%，最低為0.509%；全月加權平均利率為0.512%，高於4月之0.476%（附表1）。

二、拆款成交量

5月份拆款市場成交量合計為3兆2,860億元，較4月之3兆1,192億元增加1,668億元或5.35%；5月份日平均交易量為1,494億元，較4月之1,560億元減少66億元或4.23%（附表2）。

三、拆款餘額

5月份拆款日平均餘額為2,586億元，較4月之2,526億元增加60億元或2.38%（附表1）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占76.27%；其次依序為票券公司占11.48%、郵政公司占7.99%、外國銀行在台分行占4.26% （附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占58.86%；其次依序為外國銀行在台分行占39.98%、郵政公司占1.00%、票券公司占0.16% （附表4）。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，5月份最高利率為1.02%，最低利率為0.87%；全月平均初估值為0.94%，略高於4月份之0.93%（附表5）。

（二）發行量：5月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為1兆285億元，較4月之9,721億元增加564億元或5.80%；其中商業本票餘額為9,676億元，較4月之9,075億元增加601億元或6.62%（附表6）。

二、次級市場

（一）利率：5月份30天期商業本票成交利率，最高為0.84%，最低為0.79%；全月平均初估值為0.81%，與4月相同（附表5）。

（二）成交量：5月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆4,953億元，較4月之2兆3,876億元增加1,077億元或4.51%；其中商業本票成交金額為2兆3,600億元，較4月之2兆2,515億元增加1,085億元或4.82 %（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

備註：

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