101年4月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

4月份金融業隔夜拆款利率月初為0.430%，月底為0.508%；最高為0.508%，最低為0.430%；全月加權平均利率為0.476%，高於3月之0.402%（附表1）。

二、拆款成交量

4月份拆款市場成交量合計為3兆1,192億元，較3月之3兆2,836億元減少1,644億元或5.01%；4月份日平均交易量為1,560億元，較3月之1,428億元增加132億元或9.24%（附表2）。

三、拆款餘額

4月份拆款日平均餘額為2,526億元，較3月之2,722億元減少196億元或7.20%（附表1）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占73.04%；其次依序為票券公司占10.65%、郵政公司占8.93%、外國銀行在台分行占7.38% （附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占57.45%；其次依序為外國銀行在台分行占40.81%、郵政公司占1.71%、票券公司占0.03% （附表4）。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，4月份最高利率為1.00%，最低利率為0.86%；全月平均初估值為0.93%，略高於3月份之0.92%（附表5）。

（二）發行量：4月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為9,721億元，較3月之9,375億元增加346億元或3.69%；其中商業本票餘額為9,075億元，較3月之8,696億元增加379億元或4.36%（附表6）。

二、次級市場

（一）利率：4月份30天期商業本票成交利率，最高為0.83%，最低為0.78%；全月平均初估值為0.81%，與3月相同（附表5）。

（二）成交量：4月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆3,876億元，較3月之2兆4,979億元減少1,103億元或4.42%；其中商業本票成交金額為2兆2,515億元，較3月之2兆3,225億元減少710億元或3.06 %（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

備註：

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