101年3月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

3月份金融業隔夜拆款利率月初為0.400%，月底為0.416%；最高為0.416%，最低為0.398%；全月加權平均利率為0.402%，高於2月之0.399%（附表1）。

二、拆款成交量

3月份拆款市場成交量合計為3兆2,836億元，較2月之2兆7,948億元增加4,888億元或17.49%；3月份日平均交易量為1,428億元，較2月之1,397億元增加31億元或2.22%（附表2）。

三、拆款餘額

3月份拆款日平均餘額為2,722億元，較2月之2,504億元增加218億元或8.71%（附表1）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占75.74%；其次依序為票券公司占11.12%、郵政公司占7.50%、外國銀行在台分行占5.64% （附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占63.65%；其次依序為外國銀行在台分行占35.55%、郵政公司占0.77%、票券公司占0.03% （附表4）。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，3月份最高利率為1.08%，最低利率為0.83%；全月平均初估值為0.92%，略低於2月份之0.93%（附表5）。

（二）發行量：3月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為9,375億元，較2月之9,120億元增加255億元或2.80%；其中商業本票餘額為8,696億元，較2月之8,380億元增加316億元或3.77%（附表6）。

二、次級市場

（一）利率：3月份30天期商業本票成交利率，最高為0.84%，最低為0.79%；全月平均初估值為0.81%，與2月份相同（附表5）。

（二）成交量：3月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆4,979億元，較2月之2兆2,651億元增加2,328億元或10.28%；其中商業本票成交金額為2兆3,225億元，較2月之2兆850億元增加2,375億元或11.39 %（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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