100年12月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

12月份金融業隔夜拆款利率月初為0.397%，月底為0.405%；最高為0.410%，最低為0.396%；全月加權平均利率為0.400%，高於11月之0.396%（附表1）。

二、拆款成交量

12月份拆款市場成交量合計為2兆8,186億元，較11月之2兆5,488億元增加2,698億元或10.59%；12月份日平均交易量為1,281億元，較11月之1,159億元增加122億元或10.53%（附表2）。

三、拆款餘額

12月份拆款日平均餘額為2,689億元，較11月之2,402億元增加287億元或11.95%（附表1）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占79.66%；其次依序為票券公司占11.20%、郵政公司占5.02%、外國銀行在台分行占4.12%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占57.67%；其次依序為外國銀行在台分行占37.58%、郵政公司占4.63%、票券公司占0.12% (附表4)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，12月份最高利率為1.10%，最低利率為0.84%；全月平均初估值為0.92%，高於11月份之0.90%（附表5）。

（二）發行量：12月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為8,230億元，較11月之8,344億元減少114億元或1.37%；其中商業本票餘額為7,352億元，較11月之7,428億元減少76億元或1.02%（附表6）。

二、次級市場

（一）利率：12月份30天期商業本票成交利率，最高為0.83%，最低為0.78%；全月平均初估值為0.81%，與11月份持平（附表5）。

（二）成交量：12月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆5,028億元，較11月之2兆3,716億元增加1,312億元或5.53%；其中商業本票成交金額為2兆3,135億元，較11月之2兆1,683億元增加1,452億元或6.70 %（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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