100年11月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

11月份金融業隔夜拆款利率月初為0.397%，月底亦為0.397%；最高為0.398%，最低為0.395%；全月加權平均利率為0.396%，略高於10月之0.395%（附表1）。

二、拆款成交量

11月份拆款市場成交量合計為2兆5,488億元，較10月之2兆5,563億元減少75億元或0.29%；11月份日平均交易量為1,159億元，較10月之1,278億元減少119億元或9.31%（附表2）。

三、拆款餘額

11月份拆款日平均餘額為2,402億元，較10月之2,355億元增加47億元或2.00%（附表1）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占76.76%；其次依序為票券公司占11.26%、外國銀行在台分行占6.56%、郵政公司占5.42%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占60.63%；其次依序為外國銀行在台分行占36.78%、郵政公司占2.46%、票券公司占0.13% (附表4)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，11月份最高利率為1.03%，最低利率為0.84%；全月平均初估值為0.90%，與10月份持平（附表5）。

（二）發行量：11月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為8,344億元，較10月之8,353億元減少9億元或0.11%；其中商業本票餘額為7,428億元，較10月之7,370億元增加58億元或0.79%（附表6）。

二、次級市場

（一）利率：11月份30天期商業本票成交利率，最高為0.83%，最低為0.78%；全月平均初估值為0.81%，與10月份相同（附表5）。

（二）成交量：11月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆3,716億元，較10月之2兆3,851億元減少135億元或0.57%；其中商業本票成交金額為2兆1,683億元，較10月之2兆1,651億元增加32億元或0.15 %（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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