100年7月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、拆款成交量

7月份拆款市場成交量合計為2兆8,980億元，較6月之2兆5,231億元增加3,749億元或14.86%；7月份日平均交易量為1,380億元，較6月之1,201億元增加179億元或14.90%（附表1）。

二、隔夜拆款利率

7月份金融業隔夜拆款利率月初為0.370%，月底為0.388%；最高為0.388%，最低為0.369%；全月加權平均利率為0.375%，高於6月之0.344%（附表2）。

三、拆款餘額

7月份拆款日平均餘額為2,536億元，較6月之2,137億元增加399億元或18.67%（附表2）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，占62.29%，其次依序為郵政公司占11.48%、新民營銀行占10.81%、票券公司占9.91%、外國銀行在台分行占5.51%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國一般銀行居首位，占48.32%，其次依序為外國銀行在台分行占39.44%、新民營銀行占7.52%、郵政公司占4.30%、票券公司占0.42% (附表4)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，7月份最高利率為1.00%，最低利率為0.80%；全月平均初估值為0.88%，高於6月之0.83%（附表5）。

（二）發行量：7月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為7,533億元，較6月之7,477億元增加56億元或0.75%；其中商業本票餘額為6,753億元，較6月之6,744億元增加9億元或0.13%（附表6）。

二、次級市場

（一）利率：7月份30天期商業本票成交利率，最高為0.83%，最低為0.72%；全月平均初估值為0.79%，高於6月之0.72%（附表5）。

（二）成交量：7月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆4,126億元，較6月之2兆3,935億元增加191億元或0.80%；其中商業本票成交金額為2兆2,221億元，較6月之2兆2,407億元減少186億元或0.83 %（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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