100年5月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、拆款成交量

5月份拆款市場成交量合計為2兆4,768億元，較4月之2兆6,162億元減少1,394億元或5.33%；5月份日平均交易量為1,179億元，較4月之1,377億元減少198億元或14.38%（附表1）。

二、隔夜拆款利率

5月份金融業隔夜拆款利率月初為0.310%，月底為0.332%；最高為0.332%，最低為0.300%；全月加權平均利率為0.319%，高於4月之0.296%（附表2）。

三、拆款餘額

5月份拆款日平均餘額為2,463億元，較4月之2,986億元減少523億元或17.52%（附表2）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，占62.46%，其次依序為票券公司占12.10%、郵政公司占10.87%、新民營銀行占9.23%、外商銀行在台分行占5.34%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以外商銀行在台分行居首位，占49.45%，其次依序為本國一般銀行占42.96%、新民營銀行占6.37%、郵政公司占1.07%、票券公司占0.15% (附表4)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，5月份最高利率為0.97%，最低利率為0.73%；全月平均初估值為0.81%，高於上月之0.80%（附表5）。

（二）發行量：5月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為7,817億元，較4月之8,040億元減少223億元或2.77%；其中商業本票餘額為7,124億元，較4月之7,325億元減少201億元或2.74%（附表6）。

二、次級市場

（一）利率：5月份30天期商業本票成交利率，最高為0.72%，最低為0.62%；全月平均初估值為0.68%，高於4月之0.65%（附表5）。

（二）成交量：5月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆4,890億元，較4月之2兆3,901億元增加989億元或4.14%；其中商業本票成交金額為2兆3,166億元，較4月之2兆2,325億元增加841億元或3.77 %（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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