100年3月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、拆款成交量

3月份拆款市場成交量合計為3兆1,372億元，較2月之2兆3,919億元增加7,453億元或31.16%；3月份日平均交易量為1,364億元，較2月之1,595億元減少231億元或14.48%（附表1）。

二、隔夜拆款利率

3月份金融業隔夜拆款利率月初為0.270%，月底為0.287%；最高為0.287%，最低為0.268%；全月加權平均利率為0.274%，高於上月之0.262%（附表2）。

三、拆款餘額

3月份拆款日平均餘額為2,934億元，較上月之3,229億元減少295億元或9.14%（附表2）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，占68.14%，其次依序為票券公司占9.99%、郵政公司占8.78%、新民營銀行占8.39%、外商銀行在台分行占4.70%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以外商銀行在台分行居首位，占50.25%，其次依序為本國一般銀行占40.91%、新民營銀行占6.75%、郵政公司占1.92%、票券公司占0.17% (附表4)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，3月份最高利率為0.82%，最低利率為0.64%；全月平均初估值為0.73%，高於上月之0.71%（附表5）。

（二）發行量：3月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為8,123億元，較上月之8,328億元減少205億元或2.46%；其中商業本票餘額為7,436億元，較上月之7,612億元減少176億元或2.31%（附表6）。

二、次級市場

（一）利率：3月份30天期商業本票成交利率，最高為0.64%，最低為0.53%；全月平均初估值為0.57%，高於上月之0.54%（附表5）。

（二）成交量：3月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆7,469億元，較上月之1兆9,089億元增加8,380億元或43.90%；其中商業本票成交金額為2兆5,811億元，較上月之1兆7,719億元增加8,092億元或45.67 %（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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