100年2月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、拆款成交量

2月份拆款市場成交量合計為2兆3,919億元，較上月之3兆3,696億元減少9,777億元或29.02%；2月份日平均交易量為1,595億元，較上月之1,605億元減少10億元或0.62%（附表1）。

二、隔夜拆款利率

2月份金融業隔夜拆款利率月初為0.260%，月底為0.272%；最高為0.272%，最低為0.257%；全月加權平均利率為0.262%，高於上月之0.257%（附表2）。

三、拆款餘額

2月份拆款日平均餘額為3,229億元，較上月之3,442億元減少213億元或6.19%（附表2）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，占70.62%，其次依序為票券公司占10.11%、新民營銀行占8.43%、郵政公司占6.57%、外商銀行在台分行占4.27%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國一般銀行居首位，占46.05%，其次依序為外商銀行在台分行占42.06%、郵政公司占7.43%、新民營銀行占4.37%、票券公司占0.09% (附表4)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，2月份最高利率為1.08%，最低利率為0.61%；全月平均初估值為0.71%，高於上月之0.63%（附表5）。

（二）發行量：2月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為8,328億元，較上月之8,286億元增加42億元或0.51%；其中商業本票餘額為7,612億元，較上月之7,568億元增加44億元或0.58%（附表6）。

二、次級市場

（一）利率：2月份30天期商業本票成交利率，最高為0.57%，最低為0.50%；全月平均初估值為0.54%，高於上月之0.49%（附表5）。

（二）成交量：2月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為1兆9,089億元，較上月之2兆8,676億元減少9,587億元或33.43%；其中商業本票成交金額為1兆7,719億元，較上月之2兆6,869億元減少9,150億元或34.05 %（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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