99年11月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、拆款成交量

11月份拆款市場成交量合計為3兆3,427億元，較上月之2兆9,093億元增加4,334億元或14.90%；11月份日平均交易量為1,519億元，較上月之1,385億元增加134億元或9.68%（附表1）。

二、隔夜拆款利率

11月份金融業隔夜拆款利率月初為0.231%，月底為0.233%；最高為0.235%，最低為0.230%；全月加權平均利率為0.231%，高於上月之0.226%（附表2）。

三、拆款餘額

11月份拆款日平均餘額為3,385億元，較上月之3,005億元增加380億元或12.65%（附表2）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，占54.89%，其次依序為郵政公司占18.37%、票券公司占10.92%、新民營銀行占9.04%、外商銀行在台分行占6.78%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國一般銀行居首位，占45.49%，其次依序為外商銀行在台分行占39.17%、新民營銀行占12.96%、郵政公司占2.20%、票券公司占0.18% (附表4)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，11月份最高利率為0.72%，最低利率為0.52%；全月平均初估值為0.60%，高於上月之0.51%（附表5）。

（二）發行量：11月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為8,033億元，較上月之7,802億元增加231億元或2.96%；其中商業本票餘額為7,404億元，較上月之6,904億元增加500億元或7.24%（附表6）。

二、次級市場

（一）利率：11月份30天期商業本票成交利率，最高為0.48%，最低為0.43%；全月平均初估值為0.45%，高於上月之0.41%（附表5）。

（二）成交量：11月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆5,106億元，較上月之2兆3,376億元增加1,730億元或7.40%；其中商業本票成交金額為2兆3,367億元，較上月之2兆2,051億元增加1,316億元或5.97 %（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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