99年7月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、拆款成交量

7月份拆款市場成交量合計為3兆3,486億元，較上月之2兆8,065億元增加5,421億元或19.32%；7月份日平均交易量為1,522億元，較上月之1,336億元增加186億元或13.92%（附表1）。

二、隔夜拆款利率

7月份金融業隔夜拆款利率月初為0.191%，月底為0.202%；最高為0.206%，最低為0.191%；全月加權平均利率為0.196%，高於上月之0.183%（附表2）。

三、拆款餘額

7月份拆款日平均餘額為3,421億元，較上月之3,025億元增加396億元或13.09%（附表2）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，占61.10%，其次依序為郵政公司占12.60%、新民營銀行占10.80%、票券公司占9.99%、外商銀行在台分行占5.51%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國一般銀行居首位，占47.01%，其次依序為外商銀行在台分行占37.93%、新民營銀行占10.53%、郵政公司占4.12%、票券公司占0.41% (附表4)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，7月份最高利率為0.66%，最低利率為0.40%；全月平均初估值為0.49%，高於上月之0.44%（附表5）。

（二）發行量：7月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為8,339億元，較上月之7,674億元增加665億元或8.67%；其中商業本票餘額為7,485億元，較上月之7,026億元增加459億元或6.53%（附表6）。

二、次級市場

（一）利率：7月份30天期商業本票成交利率，最高為0.39%，最低為0.34%；全月平均初估值為0.35%，高於上月之0.31%（附表5）。

（二）成交量：7月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆4,748億元，較上月之2兆3,739億元增加1,009億元或4.25%；其中商業本票成交金額為2兆3,246億元，較上月之2兆2,401億元增加845億元或3.77 %（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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