中央銀行新聞參考資料                      99年5月6日發布
<網址：http://www.cbc.gov.tw>    

  99年4月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、拆款成交量

4月份拆款市場成交量合計為2兆6,755億元，較上月之2兆5,374億元增加1,381億元或5.44%；4月份日平均交易量為1,274億元，較上月之1,103億元增加171億元或15.50%（附表1）。

二、隔夜拆款利率

4月份金融業隔夜拆款利率月初為0.155%，月底為0.173%；最高為0.173%，最低為0.150%；全月加權平均利率為0.164%，高於上月之0.130%（附表2）。

三、拆款餘額

4月份拆款日平均餘額為2,902億元，較上月之2,793億元增加109億元或3.90％（附表2）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，占55.68%，其次依序為郵政公司占14.08%、外商銀行在台分行占14.00%、新民營銀行占8.99%、票券公司占7.25%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以外商銀行在台分行居首位，占59.67%，其次依序為本國一般銀行占28.49%、新民營銀行占9.67%、郵政公司占1.73%、票券公司占0.44% (附表4)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，4月份最高利率為0.67%，最低利率為0.36%；全月平均初估值為0.46%，高於上月之0.42%（附表5）。

（二）發行量：4月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為7,981億元，較上月之8,285億元減少304億元或3.67%；其中商業本票餘額為7,566億元，較上月之7,623億元減少57億元或0.75%（附表6）。

二、次級市場

（一）利率：4月份30天期商業本票成交利率，最高為0.34%，最低為0.28%；全月平均初估值為0.32%，高於上月之0.26%（附表5）。

（二）成交量：4月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆4,309億元，較上月之2兆5,244億元減少935億元或3.70%；其中商業本票成交金額為2兆3,712億元，較上月之2兆4,584億元減少872億元或3.55%（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

備註：

業務聯繫單位：業務局調撥科       電話：2357-1379

新聞聯繫單位：秘書處聯絡科       電話：2357-1558