中央銀行新聞參考資料                      99年2月4日發布

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99年1月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、拆款成交量

1月份拆款市場成交量合計為2兆5,144億元，較上月之3兆689億元減少5,545億元或18.07%；1月份日平均交易量為1,257億元，較上月之1,334億元減少77億元或5.77%（附表1）。

二、隔夜拆款利率

1月份金融業隔夜拆款利率月初為0.108%，月底為0.103%；最高為0.118%，最低為0.102%；全月加權平均利率為0.108%，高於上月之0.106%（附表2）。

三、拆款餘額

1月份拆款日平均餘額為2,877億元，較上月之3,266億元減少389億元或11.91％（附表2）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔60.72%，其次依序為郵政公司佔10.72%、新民營銀行佔9.61%、外商銀行在台分行佔9.49%、票券公司佔9.46%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以外商銀行在台分行居首位，佔50.20%，其次依序為本國一般銀行佔33.42%、新民營銀行佔11.22%、郵政公司佔4.67%、票券公司佔0.49% (附表4)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，1月份最高利率為0.85%，最低利率為0.24%；全月平均初估值為0.46%，高於上月之0.43%（附表5）。

（二）發行量：1月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為7,666億元，較上月之7,184億元增加482億元或6.71%；其中商業本票餘額為6,981億元，較上月之6,513億元增加468億元或7.19%（附表6）。

二、次級市場

（一）利率：1月份30天期商業本票成交利率，最高為0.28%，最低為0.22%；全月平均初估值為0.25%，與上月持平（附表5）。

（二）成交量：1月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆1,605億元，較上月之2兆4,329億元減少2,724億元或11.20%；其中商業本票成交金額為2兆1,204億元，較上月之2兆3,988億元減少2,784億元或11.61%（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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