98年12月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、拆款成交量

12月份拆款市場成交量合計為3兆689億元，較上月之2兆7,522億元增加3,167億元或11.51%；12月份日平均交易量為1,334億元，較上月之1,311億元增加23億元或1.75%（附表1）。

二、隔夜拆款利率

12月份金融業隔夜拆款利率月初為0.105%，月底為0.107%；最高為0.108%，最低為0.104%；全月加權平均利率為0.106%，高於上月之0.104%（附表2）。

三、拆款餘額

12月份拆款日平均餘額為3,266億元，較上月之3,024億元增加242億元或8.00％（附表2）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔67.57%，其次依序為郵政公司佔9.15%、票券公司佔8.33%、新民營銀行佔8.18%、外商銀行在台分行佔6.77%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以外商銀行在台分行居首位，佔48.99%，其次依序為本國一般銀行佔32.06%、新民營銀行佔9.77%、郵政公司佔8.54%、票券公司佔0.64% (附表4)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，12月份最高利率為1.26%，最低利率為0.33%；全月平均初估值為0.62%，高於上月之0.42%（附表5）。

（二）發行量：12月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為7,184億元，較上月之7,433億元減少249億元或3.35%；其中商業本票餘額為6,513億元，較上月之6,704億元減少191億元或2.85%（附表6）。

二、次級市場

（一）利率：12月份30天期商業本票成交利率，最高為0.27%，最低為0.21%；全月平均初估值為0.24%，高於上月之0.22%（附表5）。

（二）成交量：12月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆4,329億元，較上月之2兆792億元增加3,537億元或17.01%；其中商業本票成交金額為2兆3,988億元，較上月之2兆321億元增加3,667億元或18.05%（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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