中央銀行新聞參考資料                  98年12月7日發布

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98年11月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、拆款成交量

11月份拆款市場成交量合計為2兆7,522億元，較上月之3兆640億元減少3,118億元或10.18%；11月份日平均交易量為1,311億元，較上月之1,393億元減少82億元或5.89%（附表1）。

二、隔夜拆款利率

11月份金融業隔夜拆款利率月初為0.103%，月底為0.105%；最高為0.106%，最低為0.101%；全月加權平均利率為0.104%，高於上月之0.101%（附表2）。

三、拆款餘額

11月份拆款日平均餘額為3,024億元，較上月之3,145億元減少121億元或3.85％（附表2）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔60.59%，其次依序為郵政公司佔12.23%、新民營銀行佔10.97%、票券公司佔9.51%、外商銀行在台分行佔6.70%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以外商銀行在台分行居首位，佔53.32%，其次依序為本國一般銀行佔31.23%、新民營銀行佔8.97%、郵政公司佔6.13%、票券公司佔0.35% (附表4)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，11月份最高利率為0.78%，最低利率為0.46%；全月平均初估值為0.57%，高於上月之0.40%（附表5）。

（二）發行量：11月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為7,433億元，較上月之7,495億元減少62億元或0.83%；其中商業本票餘額為6,704億元，較上月之6,802億元減少98億元或1.44%（附表6）。

二、次級市場

（一）利率：11月份30天期商業本票成交利率，最高為0.23%，最低為0.20%；全月平均初估值為0.22%，高於上月之0.21%（附表5）。

（二）成交量：11月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆792億元，較上月之2兆1,780億元減少988億元或4.54%；其中商業本票成交金額為2兆321億元，較上月之2兆1,481億元減少1,160億元或5.40%（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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