中央銀行新聞參考資料        98年11月6日發布

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 98年10月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、拆款成交量

10月份拆款市場成交量合計為3兆640億元，較上月之2兆4,325億元增加6,315億元或25.96%；10月份日平均交易量為1,393億元，較上月之1,106億元增加287億元或25.95%（附表1）。

二、隔夜拆款利率

10月份金融業隔夜拆款利率月初為0.101%，月底亦為0.101%；最高為0.103%，最低為0.099%；全月加權平均利率為0.101%，高於上月之0.100%（附表2）。

三、拆款餘額

10月份拆款日平均餘額為3,145億元，較上月之2,687億元增加458億元或17.05％（附表2）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔62.79%，其次依序為郵政公司佔10.86%、新民營銀行佔9.72%、票券公司佔9.13%、外商銀行在台分行佔7.50%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以外商銀行在台分行居首位，佔48.52%，其次依序為本國一般銀行佔34.08%、新民營銀行佔12.76%、郵政公司佔4.37%、票券公司佔0.27% (附表4)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，10月份最高利率為0.82%，最低利率為0.33%；全月平均初估值為0.57%，高於上月之0.39%（附表5）。

（二）發行量：10月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為7,495億元，較上月之7,346億元增加149億元或2.03%；其中商業本票餘額為6,802億元，較上月之6,705億元增加97億元或1.45%（附表6）。

二、次級市場

（一）利率：10月份30天期商業本票成交利率，最高為0.23%，最低為0.19%；全月平均初估值為0.21%，高於上月之0.19%（附表5）。

（二）成交量：10月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆1,780億元，較上月之2兆1,847億元減少67億元或0.31%；其中商業本票成交金額為2兆1,481億元，較上月之2兆1,436億元增加45億元或0.21%（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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