中央銀行新聞參考資料                  98年10月6日發布

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98年9月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、拆款成交量
9月份拆款市場成交量合計為2兆4,325億元，較上月之2兆6,087億元減少1,762億元或6.75%；9月份日平均交易量為1,106億元，較上月之1,304億元減少198億元或15.18%（附表1）。

二、隔夜拆款利率
9月份金融業隔夜拆款利率月初為0.099%，月底為0.101%；最高為0.101%，最低為0.098%；全月加權平均利率為0.100%，低於上月之0.101%（附表2）。

三、拆款餘額
9月份拆款日平均餘額為2,687億元，較上月之3,304億元減少617億元或18.67％（附表2）。
（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔60.43%，其次依序為郵政公司佔10.88%、新民營銀行佔10.00%、外商銀行在台分行佔9.54%、票券公司佔9.15%（附表3）。
（二）依拆出機構別觀察，以外商銀行在台分行居首位，佔46.41%，其次依序為本國一般銀行佔35.21%、新民營銀行佔16.40%、郵政公司佔1.65%、票券公司佔0.33% (附表4)。

貳、商業本票市場

一、初級市場
（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，9月份最高利率為0.86%，最低利率為0.32%；全月平均初估值為0.62%，高於上月之0.41%（附表5）。
（二）發行量：9月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為7,346億元，較上月之7,370億元減少24億元或0.33%；其中商業本票餘額為6,705億元，較上月之6,739億元減少34億元或0.50%（附表6）。

二、次級市場
（一）利率：9月份30天期商業本票成交利率，最高為0.22%，最低為0.19%；全月平均初估值為0.20%，高於上月之0.19%（附表5）。
（二）成交量：9月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆1,847億元，較上月之2兆1,778億元增加69億元或0.32%；其中商業本票成交金額為2兆1,436億元，較上月之2兆1,408億元增加28億元或0.13%（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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