中央銀行新聞參考資料                      98年9月7日發布

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98年8月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、拆款成交量

8月份拆款市場成交量合計為2兆6,087億元，較上月之2兆7,199億元減少1,112億元或4.09%；8月份日平均交易量為1,304億元，較上月之1,183億元增加121億元或10.23%（附表1）。

二、隔夜拆款利率

8月份金融業隔夜拆款利率月初為0.102%，月底為0.100%；最高為0.103%，最低為0.099%；全月加權平均利率為0.101%，高於上月之0.100%（附表2）。

三、拆款餘額

8月份拆款日平均餘額為3,304億元，較上月之2,875億元增加429億元或14.92％（附表2）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔64.41%，其次依序為郵政公司佔11.74%、外商銀行在台分行佔9.95%、票券公司佔8.63%、新民營銀行佔5.27%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以外商銀行在台分行居首位，佔47.00%，其次依序為本國一般銀行佔36.53%、新民營銀行佔14.93%、郵政公司佔1.06%、票券公司佔0.48% (附表4)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，8月份最高利率為1.10%，最低利率為0.39%；全月平均初估值為0.61%，高於上月之0.39%（附表5）。

（二）發行量：8月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為7,370億元，較上月之7,575億元減少205億元或2.71%；其中商業本票餘額為6,739億元，較上月之7,010億元減少271億元或3.87%（附表6）。

二、次級市場

（一）利率：8月份30天期商業本票成交利率，最高為0.237%，最低為0.159%；全月平均初估值為0.20%，高於上月之0.15%（附表5）。

（二）成交量：8月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆1,778億元，較上月之2兆3,159億元減少1,381億元或5.96%；其中商業本票成交金額為2兆1,408億元，較上月之2兆2,937億元減少1,529億元或6.67%（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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