中央銀行新聞參考資料                     98年6月8日發布

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 98年5月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、拆款成交量

5月份拆款市場成交量合計為1兆3,322億元，較上月之1兆1,775億元增加1,547億元或13.14%；5月份日平均交易量為740億元，較上月之535億元增加205億元或38.32%（附表1）。

二、隔夜拆款利率

5月份金融業隔夜拆款利率月初為0.111%，月底為0.096%；最高為0.111%，最低為0.096%；全月加權平均利率為0.097%，低於上月之0.131%（附表2）。

三、拆款餘額

5月份拆款日平均餘額為2,451億元，較上月之1,507億元增加944億元或62.64％（附表2）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔48.18%，其次依序為外商銀行在台分行佔18.12%、票券公司佔17.42%、郵政公司佔14.61%、新民營銀行佔1.67%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔44.72%，其次依序為新民營銀行佔27.54%、外商銀行在台分行佔26.68%、郵政公司佔0.61%、票券公司佔0.45% (附表4)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，5月份最高利率為1.01%，最低利率為0.51%；全月平均初估值為0.70%，低於上月平均初估值之0.77%（附表5）。

（二）發行量：5月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為7,664億元，較上月之7,697億元減少33億元或0.43%；其中商業本票餘額為7,168億元，較上月之7,137億元增加31億元或0.43%（附表6）。

二、次級市場

（一）利率：5月份30天期商業本票成交利率，最高為0.168%，最低為0.144%；全月平均初估值為0.15%，低於上月平均初估值0.17%（附表5）。

（二）成交量：5月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為1兆9,165億元，較上月之2兆2,419億元減少3,254億元或14.51%；其中商業本票成交金額為1兆8,819億元，較上月之2兆2,167億元減少3,348億元或15.10%（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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