中央銀行新聞參考資料 98年4月7日發布<網址：http://www.cbc.gov.tw>

98年3月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、拆款成交量
3月份拆款市場成交量合計達1兆3,677億元，較上月之1兆4,990億元減少1,313億元或8.76%；3月份日平均交易量為622億元，較上月之750億元減少128億元或17.07%（附表1）。

二、隔夜拆款利率
3月份金融業隔夜拆款利率月初為0.142%，月底為0.130%；最高為0.149%，最低為0.129%；全月加權平均利率為0.137%，低於上月之0.143%（附表2）。

三、拆款餘額
3月份拆款日平均餘額為1,785億元，較上月之1,837億元減少52億元或2.83％（附表2）。
（一）依拆進機構別觀察，以外商銀行在台分行居首位，佔30.65%，其次依序為本國一般銀行佔29.58%、票券公司佔20.22%、郵政公司佔13.84%、新民營銀行佔5.71%（附表3）。
（二）依拆出機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔48.35%，其次依序為新民營銀行佔26.39%、外商銀行在台分行佔14.34%、郵政公司佔10.42%、票券公司佔0.50% (附表4)。

貳、商業本票市場

一、初級市場
（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，3月份最高利率為1.43%，最低利率為0.43%；全月平均初估值為0.90%，低於上月平均初估值之1.18%（附表5）。
（二）發行量：3月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為7,862億元，較上月之8,075億元減少213億元或2.64%；其中商業本票餘額為7,262億元，較上月之7,429億元減少167億元或2.25%（附表6）。

二、次級市場
（一）利率：3月份30天期商業本票成交利率，最高為0.239%，最低為0.173%；全月平均初估值為0.20%，低於上月平均初估值0.26%（附表5）。
（二）成交量：3月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆1,076億元，較上月之2兆791億元增加285億元或1.37%；其中商業本票成交金額為2兆670億元，較上月之2兆223億元增加447億元或2.21%（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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