新聞參考資料(97年12月金融業拆款市場及商業本票市場統計)
97年12月金融業拆款市場及商業本票市場統計
壹、金融業拆款市場
一、拆款成交量
12月份拆款市場成交量合計達1兆3,856億元，較上月之9,501億元增加4,355億元或45.84%；12月份日平均交易量為602億元，較上月之475億元增加127億元或26.74%（附表1）。
二、隔夜拆款利率
12月份金融業隔夜拆款利率月初為1.313%，月底為0.492%；最高為1.348%，最低為0.492%；全月加權平均利率為0.872%，低於上月之1.41%（附表2）。
三、拆款餘額
12月份拆款日平均餘額為1,741億元，較上月之1,194億元增加547億元或45.81％（附表2）。
（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔53.30%，其次依序為外商銀行在台分行佔22.46%、票券公司佔20.68%、新民營銀行佔2.81%、郵政公司佔0.75%（附表3）。
（二）依拆出機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔49.11%，其次依序為新民營銀行佔36.36%、外商銀行在台分行佔10.86%、郵政公司佔3.21%、票券公司佔0.46% (附表4)。
貳、商業本票市場
一、初級市場
（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，12月份最高利率為2.28%，最低利率為1.35%；全月平均初估值為1.91%，低於上月平均初估值之2.21%（附表5）。
（二）發行量：12月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為7,611億元，較上月之7,494億元增加117億元或1.56%；其中商業本票餘額為6,902億元，較上月之6,602億元增加300億元或4.54%（附表6）。
二、次級市場
（一）利率：12月份30天期商業本票成交利率，最高為1.511%，最低為0.789%；全月平均初估值為1.08%，低於上月平均初估值1.65%（附表5）。
（二）成交量：12月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆5,476億元，較上月之2兆3,358億元增加2,118億元或9.07%；其中商業本票成交金額為2兆4,709億元，較上月之2兆2,281億元增加2,428億元或10.9%（附表7）。
* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。
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