中央銀行新聞參考資料           97年7月7日發布

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 97年6月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、拆款成交量

6月份拆款市場成交量合計達1兆4,325億元，較上月之1兆5,742億元減少1,417億元或9%；6月份日平均交易量為682億元，較上月之750億元減少68億元或9.07%（附表1）。

二、隔夜拆款利率

6月份金融業隔夜拆款利率月初為2.091%，月底為2.155%；最高為2.155%，最低為2.082%；全月加權平均利率為2.105%，高於上月之2.101%（附表2）。

三、拆款餘額

6月份拆款日平均餘額為2,296億元，較上月之2,107億元增加189億元或8.97％（附表2）。

（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔56.19%，其次依序為臺灣郵政公司佔15.72%、票券公司佔13.89%、新民營銀行佔12.72%、外商銀行在台分行佔1.48%（附表3）。

（二）依拆出機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔37.32%，其次依序為新民營銀行佔30.62%、外商銀行在台分行佔25.44%、臺灣郵政公司佔5.23%、票券公司佔1.39% (附表4)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，6月份最高利率為2.35%，最低利率為2.21%；全月平均初估值為2.28%，高於上月平均初估值之2.27%（附表5）。

（二）發行量：6月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為7,990億元，較上月之8,304億元減少314億元或3.78%；其中商業本票餘額為6,851億元，較上月之7,260億元減少409億元或5.63%（附表6）。

二、次級市場

（一）利率：6月份30天期商業本票成交利率，最高為2.09%，最低為2.03%；全月平均初估值為2.05%，高於上月平均初估值2.04%（附表5）。

（二）成交量：6月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆6,782億元，較上月之2兆9,292億元減少2,510億元或8.57%；其中商業本票成交金額為2兆5,746億元，較上月之2兆8,216億元減少2,470億元或8.75%（附表7）。

* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。

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