新聞參考資料(97年5月金融業拆款市場及商業本票市場統計)
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97年5月金融業拆款市場及商業本票市場統計
壹、金融業拆款市場
一、拆款成交量
5月份拆款市場成交量合計達1兆5,742億元，較上月之1兆3,825億元增加1,917億元或13.87%；5月日平均交易量為750億元，較上月之658億元增加92億元或13.98%（附表1）。
二、隔夜拆款利率
5月份金融業隔夜拆款利率月初為2.082%，月底為2.089%；最高為2.117%，最低為2.082%；全月加權平均利率為2.101%，低於上月之2.105%（附表2）。
三、拆款餘額
5月份拆款日平均餘額為2,107億元，較上月之1,661億元增加446億元或26.85％（附表2）。
（一）依拆進機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔60.75%，其次依序為票券公司佔14.81%、臺灣郵政公司佔13.91%、新民營銀行佔8.02%、外商銀行在台分行佔2.51%（附表3）。
（二）依拆出機構別觀察，以本國一般銀行居首位，佔36.78%，其次依序為新民營銀行佔34.41%、外商銀行在台分行佔22.92%、臺灣郵政公司佔4.51%、票券公司佔1.38% (附表4)。
貳、商業本票市場
一、初級市場
（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，5月份最高利率為2.39%，最低利率為2.17%；全月平均初估值為2.27%，低於上月平均初估值之2.30%（附表5）。
（二）發行量：5月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為8,304億元，較上月之8,244億元增加60億元或0.73%；其中商業本票餘額為7,260億元，較上月之7,200億元增加60億元或0.83%（附表6）。
二、次級市場
（一）利率：5月份30天期商業本票成交利率，最高為2.06%，最低為2.02%；全月平均初估值為2.04%，與上月平均初估值相同（附表5）。
（二）成交量：5月份透過票券保管結算交割系統之短期票券*全月成交金額為2兆9,292億元，較上月之2兆9,828億元減少536億元或1.80%；其中商業本票成交金額為2兆8,216億元，較上月之2兆8,845億元減少629億元或2.18%（附表7）。
* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。
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