新聞參考資料(九十年十二月相關統計)
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壹、金融業拆款市場
一、資金情勢及隔夜拆款利率
(一) 九十年十二月主要資金寬鬆因素除本行定期存單到期5,045億元外，並有公債還本付息363億元及國庫撥付退除役官兵俸370億元與各項經費等；緊縮因素主要包括財政部發行國庫券300億元、國庫借款300億元及各項稅款繳庫等。
(二) 為維持金融穩定，十二月份本行以固定利率及定期標售等方式續發定期存單5,495億元。鑑於銀行授信擴張仍緩，為進一步提振景氣，本行自12月28日起分別調降央行重貼現率、擔保放款融通及短期融通利率各0.125個百分點。
(三) 十二月份金融業隔夜拆款利率月初為2.385%，月底為2.289%，最高為2.423%，最低為2.289%，全月加權平均利率為2.389%，較上月之2.486%下跌0.097%。
二、全月拆款成交量
九十年十二月份金融業拆款市場成交量計8,363億元（交易日平均為398億元），較上月之8,652億元減少289億元或-3.34%（如表一）。
三、拆款餘額
九十年十二月份平均拆款餘額為1,707億元，較上月之1,966億元減少259億元或-13.17％（如表二）。
（一）依拆進機構觀察，以票券公司居首位，佔37.73%、其次依序為新民營銀行佔23.08%、外商銀行在台分行佔21.73%、本國一般銀行佔12.89%、信託投資公司佔3.87%、郵匯局佔0.70%（如表三）。
（二）依拆出機構觀察，以本國一般銀行居首位，佔69.67%、其次依序為新民營銀行佔21.08%、外商銀行在台分行佔4.16%、票券公司佔1.81%、信託投資公司佔1.70%、郵匯局佔1.58% (如表四）。
貳、商業本票市場
一、發行市場
（一）利率：十二月份三十天期商業本票發行市場利率，最低2.43%，最高2.67%；全月平均2.52%，較上月之2.80%下跌0.28%（如表五）。
（二）發行量：十二月份票券公司發行商業本票，全月發行金額6,083億元，較
上月之6,701億元減少618億元。
二、次級市場
（一）利率：十二月份三十天期商業本票次級市場利率，最低2.30%，最高為2.46%；全月平均2.40%，較上月之2.45%下跌0.05%（如表五）。
（二）成交量：十二月份票券公司買賣商業本票，全月交易金額46,851億元，較上月之49,416億元減少2,565億元。
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