新聞參考資料(九十年十一月相關統計)
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壹、金融業拆款市場
一、資金情勢及隔夜拆款利率
(一) 九十年十一月主要資金寬鬆因素除本行定期存單到期4,570億元外，並有國庫券到期150億元及國庫撥付各項經費等；緊縮因素主要包括財政部發行公債500億元、短期借款200億元及各項稅款繳庫等。
(二) 為維持金融穩定，十一月份本行以固定利率及定期標售等方式續發定期存單5,984億元。鑑於近來外需持續疲弱，民間消費與投資有待提振，在物價穩定之前提下，為進一步引導銀行業調降放款利率，本行自11月8日起調降重貼現率、擔保放款融通利率及短期融通利率各0.25個百分點。
(三) 十一月份金融業隔夜拆款利率月初為2.653%，月底為2.407%，最高為2.660%，最低為2.407%，全月加權平均利率為2.486%，較上月之2.726%下跌0.24%。
二、全月拆款成交量
九十年十一月份金融業拆款市場成交量計8,652億元（交易日平均為393億元），較上月之9,324億元減少672億元或-7.21%（如表一）。
三、拆款餘額
九十年十一月份平均拆款餘額為1,966億元，較上月之2,100億元減少134億元或-6.38％（如表二）。
（一）依拆進機構觀察，以票券公司居首位，佔35.86%、其次依序為外商銀行在台分行佔26.91%，新民營銀行佔21.16%、本國一般銀行佔10.68%、信託投資公司佔3.41%、郵匯局佔1.98%（如表三）。
（二）依拆出機構觀察，以本國一般銀行居首位，佔71.51%、其次依序為新民營銀行佔19.94%、外商銀行在台分行佔2.95%、郵匯局佔2.29%、信託投資公司佔1.68%、票券公司佔1.63%(如表四）。
貳、商業本票市場
一、發行市場
（一）利率：十一月份三十天期商業本票發行市場利率，最低2.51%，最高2.94%；全月平均2.65%，較上月之2.94%下跌0.29%（如表五）。
（二）發行量：十一月份票券公司發行商業本票，全月發行金額6,701億元，較上月之7,006億元減少305億元。
二、次級市場
（一）利率：十一月份三十天期商業本票次級市場利率，最低2.42%，最高為2.66%；全月平均2.49%，較上月之2.67%下跌0.18%（如表五）。
（二）成交量：十一月份票券公司買賣商業本票，全月交易金額49,416億元，較上月之50,792億元減少
1,376億元。
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