新聞參考資料(上月相關統計)
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壹、金融業拆款市場
一、資金情勢及隔夜拆款利率
(一) 九十年十月主要資金寬鬆因素除本行定期存單到期4,133億元外，並有撥還省債本息482億元及國庫撥付各項經費等；緊縮因素主要包括財政部發行登錄國庫券200億元、發行公債500億元、短期借款250億元及各項稅款繳庫等。
(二) 為維持金融穩定，十月份本行以固定利率及定期標售等方式續發定期存單4,339億元。為刺激景氣，提振民間消費與投資，本行自10月4日起調降重貼現率、擔保放款融通利率及短期融通利率各0.25個百分點；另為降低銀行業資金成本，以健全銀行之經營，亦自同日起調降存款準備率，加權平均存款準備率由目前之6.22％降為5.0％，約可釋出資金1,946億元。截至月底止，上項減提之準備金轉存本行金額為1,841.5億元。
(三) 十月份金融業隔夜拆款利率月初為2.938%，月底為2.680%，最高為2.949%，最低為2.661%，全月加權平均利率為2.726%，較上月之3.173%下跌0.447%。
二、全月拆款成交量
九十年十月份金融業拆款市場成交量計9,324億元（交易日平均為449億元），較上月之8,693億元增加631億元或7.26%（如表一）。
三、拆款餘額
九十年十月份平均拆款餘額為2,100億元，較上月之2,013億元增加87億元或4.32％（如表二）。
（一）依拆進機構觀察，以票券公司居首位，佔33.48%、其次依序為外商銀行在台分行佔30.7%，新民營銀行佔22.67%、本國一般銀行佔9%、信託投資公司佔3.48%、郵匯局佔0.67%（如表三）。
（二）依拆出機構觀察，以本國一般銀行居首位，佔73.66%、其次依序為新民營銀行佔18.24%、郵匯局佔3.62%、信託投資公司佔1.62%、票券公司佔1.57%、外商銀行在台分行佔1.29% (如表四）。
貳、商業本票市場
一、發行市場
（一）利率：十月份三十天期商業本票發行市場利率，最低2.64%，最高3.12%；全月平均2.85%，較上月之3.35%下跌0.50%（如表五）。
（二）發行量：十月份票券公司發行商業本票，全月發行金額7,006億元，較上月之7,371億元減少365億元。
二、次級市場
（一）利率：十月份三十天期商業本票次級市場利率，最低2.68%，最高為2.93%；全月平均2.72%，較上月之3.13%下跌0.41%（如表五）。
（二）成交量：十月份票券公司買賣商業本票，全月交易金額50,792億元，較上月之44,766億元增加6,026億元。
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