新聞參考資料(八十九年十二月相關統計)
壹、金融業拆款市場
一、資金情勢及隔夜拆款利率（見圖一）
(一) 八十九年十二月之資金寬鬆因素除本行定期存單到期一、五七二億元及公債還本四○○億元外，並有國庫撥付退除役官兵俸及本行撥付準備金乙戶息等；緊縮因素主要為發行公債四○○億元與國庫借款七五○億元，以及國曆年關通貨發行增加等。
(二) 為維持資金寬鬆，本行除撥還郵政儲金轉存款利息三六○億元外，並執行公開市場買進票券操作釋出資金三七五億元，以及縮減本行定期存單發行金額，全月只續發八○○億元。
(三) 金融業隔夜拆款利率月初為四．七二一％，月底為四．六五八％，最高為四．七八○％，最低為四．六五八％，全月加權平均利率為四．七二○％，較上月份之四．七三九％下跌○．○一九％。
二、全月拆款成交量
八十九年十二月份金融業拆款市場成交量計一六、○八一億元（交易日平均為五五四億元），其中以隔夜期為主(佔七八．六一％)，較十一月份之八、九五四億元增加七、一二七億元或七九．六○％（如表一）。
三、拆款餘額
八十九年十二月份平均拆款餘額為二、○一六億元，較十一月份之一、六三一億元增加三八五億元或二三．六一％（如表二）。
（一）依拆進機構觀察，以本國一般銀行居首位，佔二五．一五％，其次依序為外商銀行在台分行佔二四．八五％、票券公司佔二三．二六％、郵匯局居佔一二．九五％、新民營銀行佔一一．六六％、信託投資公司佔二．一三％（如圖二、表三）。
（二）依拆出機構觀察，以本國一般銀行居首位，佔七二．七一％、其次依序為新民營銀行佔一四．一九％、郵匯局佔八．五八％、票券公司佔二．四三％、外商銀行在台分行佔一．六四％、信託投資公司佔○．四五％（如圖三、表四）。
貳、商業本票市場
一、發行市場(見圖四)
（一）利率：十二月份三十天期商業本票發行市場利率，最低五．○四％，最高五．七八％；全月平均五．四八％，較十一月份之
五．五○％下跌○．○二％（如表五）。
（二）發行量：十二月份票券公司發行商業本票，全月發行金額六、一二六億元，較十一月份之六、二五六億元減少一三○億元。
二、次級市場（見圖五）
（一）利率：十二月份三十天期商業本票次級市場利率，最低四．八一％，最高為五．五一％；全月平均五．一四％，
較十一月份之五．○○％上升○．一四％（如表五）。
（二）成交量：十二月份票券公司買賣商業本票，全月交易金額四八、一七九億元，較十一月份之四九、四四九億元減少一、二七○億元。
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