新聞參考資料(95年1月金融業拆款市場及商業本票市場統計)
95年1月金融業拆款市場及商業本票市場統計
壹、金融業拆款市場
一、隔夜拆款利率
95年1月金融業隔夜拆款利率月初為1.456%，月底為1.45%，最高為1.456%，最低為1.442%，全月加權平均利率為1.446%，較上月之1.407%高0.039%。
二、全月拆款成交量
1月份金融業拆款市場成交量計1兆5,803億元（日平均交易量為790億元），較上月之2兆3,739億元（日平均交易量為1,078億元）減少7,936億元或33.43%（如表一）。
三、拆款餘額
1月份拆款平均餘額為3,019億元，較上月之3,755億元減少736億元或19.60％（如表二）。
（一）依拆進機構觀察，以本國一般銀行居首位，佔62.01%，其次依序為票券公司佔25.24%、新民營銀行佔8.31%、中華郵政公司佔2.32%、外商銀行在台分行佔2.12%（如表三）。
（二）依拆出機構觀察，以本國一般銀行居首位，佔40.81%，其次依序為外商銀行在台分行佔19.94%、中華郵政公司佔17.26%、新民營銀行佔17.03%、票券公司佔2.58%、信託投資公司佔2.38%(如表四)。
貳、商業本票市場
一、發行市場
（一）利率：以具代表性之30天期商業本票利率為例，1月份最低1.29%，最高1.54%；全月平均初估值1.39%，較上月初估值1.41%，低0.02%（如表五）。
（二）發行量：1月底透過票券保管結算交割系統發行之短期票券*餘額為9,018億元，較上月之8,557億元增加461億元，其中商業本票發行餘額為7,861億元，較上月底之7,474億元增加387億元。
二、次級市場
（一）利率：1月份30天期商業本票成交利率，最低為1.419%，最高為1.453%；全月平均初估值1.44%，較上月之1.41%高0.03%（如表五）。
（二）成交量：1月份透過票券保管結算交割系統之短期票券全月成交金額為2兆8,972億元，較上月之2兆9,856億元減少884億元，其中商業本票成交金額為2兆5,851億元，較上月之2兆6,959億元減少1,108億元。
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* 註： 上述所稱短期票券，包括商業本票、銀行承兌匯票及經票券商首次購買之銀行可轉讓定期存單。