新聞參考資料(九十二年十一月金融業拆款市場及商業本票市場統計)
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壹、金融業拆款市場
一、資金情勢及隔夜拆款利率
(一) 九十二年十一月，主要資金寬鬆因素包括本行定期存單到期2,764億元、短借到期700億元、公債還本付息435億元、軍文職餉172億元、綜所稅退稅157億元、中央統籌分配稅115億元，以及撥發各項補助款與例行性支出等；緊縮因素為本行公開市場附買回操作買進票券到期755億元、短借700億元、發行公債298億元、中長借333億元，營業稅繳庫317億元、發行國庫券300億元、台銀稅款繳庫126億元，以及其他各項稅款繳庫等。
(二) 為維持金融穩定，十一月份本行以固定利率申購方式，發行定期存單1,917億元。
(三) 十一月份金融業隔夜拆款利率月初為1.021%，月底為1.022%，最高為1.024%，最低為1.020%，全月加權平均利率為1.022%，較上月之1.024%下跌0.002個百分點。
二、全月拆款成交量
九十二年十一月份，金融業拆款市場成交量計9,623億元（交易日平均為481億元），較上月之9,388億元增加235億元或2.5%（如表一）。
三、拆款餘額
九十二年十一月份平均拆款餘額為2,072億元，較上月之1,564億元增加508億元或32.48％（如表二）。
（一）依拆進機構觀察，以本國一般銀行居首位，佔34.03%，其次依序為票券公司佔31.66%、新民營銀行佔23.36%、外商銀行在台分行佔7.19%、中華郵政公司佔3.23%、信託投資公司佔0.53%（如表三）。
（二）依拆出機構觀察，以本國一般銀行居首位，佔68.83%，其次依序為中華郵政公司佔14.48%、新民營銀行佔12.64%、外商銀行在台分行佔1.98%、票券公司佔1.06%、信託投資公司佔1.01% (如表四）。
貳、商業本票市場
一、發行市場
（一）利率：十一月份三十天期商業本票發行市場利率，最低0.98%，最高1.13﹪；全月平均1.04%（初估值），較上月之1.15%下跌0.11個百分點（如表五）。
（二）發行量：十一月份廠商透過票券公司發行商業本票之發行餘額為7,440億元，較上月之7,280億元增加160億元。
二、次級市場
（一）利率：十一月份三十天期商業本票次級市場利率，最低0.88%，最高為0.95%；全月平均0.91﹪（初估值），較上月之0.86﹪上漲0.05個百分點（如表五）。
（二）成交量：十一月份票券公司買賣商業本票，全月交易金額50,756億元，較上月之56,335億元減少5,579億元。
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