新聞參考資料(美國修正合併資產低於五十億美元之銀行控股公司監理準則)
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美國修正合併資產低於五十億美元之銀行控股公司監理準則
一、美國聯邦準備去(二○○二)年發布監理通函○二之○一，修正合併資產低於五十億美元之銀行控股公司監
理準則，引導美國聯邦準備有效運用金融監理工具，並正確評估銀行控股公司及其非銀行企業對其要保存
款分支機構之潛在不利影響，以期建構有效之銀行控股公司監理準則。
二、本監理通函自發布日起生效，取代監理通函九七之二七「小型空殼銀行控股公司風險導向監理政策」及監
理通函九八之二九「小型空殼銀行控股公司監理計畫」，並修正監理通函九三之○四「檢查報告完成期限
」及監理通函八五之二八「檢查頻率及董事會聯繫事項」部分規定。本通函使聯邦準備對銀行控股公司之
檢查頻率暨範圍與金融監理工具之選擇等更具彈性，主要修正重點為：(一)對合併資產低於十億美元之銀
行控股公司之檢查頻率，端視其主要存款機構之檢查結果而定，不論其組織規模是否複雜，聯邦準備若無
法利用場外監控資料，以確認其整體財務狀況，即可進行專案檢查，以取得所需監理資訊；(二)對合併資
產介於十億至五十億美元之銀行控股公司之檢查頻率，雖指導原則維持不變，但在符合銀行控股公司監理
手冊相關規定之前提下，檢查範圍則可依此類銀行控股公司及其子公司之風險高低而定。
三、我國現有十四家金融控股公司，目前雖尚無類似美國以資產規模大小訂定不同監理準則之情形，惟中央銀
行一直相當重視這些金控公司之經營動態，除依據「金融業務檢查分工方案」負責華南、第一、兆豐及國
票等四家金融控股公司之實地檢查作業外，更輔以本行金融業務檢查處研發之「金融控股公司SPECAR報表
稽核系統」進行場外監控，針對各金融控股公司子公司財務狀況（S）、母公司財務狀況（P）、合併獲利
能力（E）、合併資本適足性（C）、合併資產品質（A）及關係人交易（R）等項目進行報表稽核分析，持
續監控金融控股公司之經營動態及財務狀況，並作為辦理實地檢查頻率與範圍之主要參考依據。