新聞參考資料(九十一年十二月相關統計)
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壹、金融業拆款市場
一、資金情勢及隔夜拆款利率
(一) 九十一年十二月主要資金寬鬆因素除本行定期存單到期6,850億元外，國庫撥付退輔會
退休俸370億元、公債本息到期322億元、還省債本息243億元，以及各項補助款與薪餉等
約400餘億元；緊縮因素主要包括國庫發行公債300億元、交通部標售中華電信股款繳庫
654億元、國庫短借195億元，以及各項稅款與盈餘繳庫等。
(二) 為維持金融穩定，十二月份本行以固定利率與定期標售方式，發行定期存單6,095億元。
(三) 十二月份金融業隔夜拆款利率月初為1.667%，月底為1.535%，最高為1.672%，最低為
1.535%，全月加權平均利率為1.614%，較上月之1.794%下跌0.18%。
二、全月拆款成交量
九十一年十二月份金融業拆款市場成交量計5,514億元（交易日平均為250億元），較上月之
6,830億元減少1,316億元或19.27%（如表一）。
三、拆款餘額
九十一年十二月份平均拆款餘額為1,250億元，較上月之1,598億元減少348億元或21.78％
（如表二）。
（一）依拆進機構觀察，以票券公司居首位，佔38.32%、其次依序為新民營銀行佔35.28%、
本國一般銀行佔18.40%、外商銀行在台分行佔5.44%、郵匯局佔1.44%、信託投資公司佔
1.12%（如表三）。
（二）依拆出機構觀察，以本國一般銀行居首位，佔70.98%、其次依序為新民營銀行佔
16.87%、外商銀行在台分行佔6.31%、郵匯局佔3.76%、票券公司佔1.52%、信託投資公司
佔0.56% (如表四）。
貳、商業本票市場
一、發行市場
（一）利率：十二月份三十天期商業本票發行市場利率，最低1.63%，最高1.92﹪；全月平均
1.78%，較上月之1.95%下跌0.17%（如表五）。
（二）發行量：十二月份廠商透過票券公司發行商業本票，本月發行餘額7,721億元，較上月
之8,205億元減少484億元。
二、次級市場
（一）利率：十二月份三十天期商業本票次級市場利率，最低1.45%，最高為1.53%；全月平
均1.48﹪，較上月之1.73﹪下跌0.25﹪（如表五）。
（二）成交量：十二月份票券公司買賣商業本票，全月交易金額52,133億元，較上月之
48,137億元增加3,996億元。
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