115年10月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

10月份金融業隔夜拆款利率最高為0.814%，最低為0.810%，加權平均利率為0.811%，較上月下降0.006個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

10月份拆款市場交易量合計為3兆3,237億元，較上月增加1兆2,940億元或63.75%；10月份日平均交易量為1,749億元，較上月增加734億元或72.32%(附表2)。

三、拆款餘額

10月份日平均拆款餘額為5,223億元，較上月增加759億元或17.00%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占58.36%；其次依序為票券公司占26.02%、外國及大陸銀行在台分行占15.33%、郵政公司占0.29%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占89.43%；其次依序為外國及大陸銀行在台分行占8.17%、郵政公司占2.30%、票券公司占0.10%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，10月份最高利率為2.02%，最低利率為1.89%；全月平均初估值為1.95%，較上月上升0.03個百分點(附表1)。

（二）發行量：10月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為4兆5,785億元，較上月增加791億元或1.76%；其中商業本票餘額為4兆2,717億元，較上月增加396億元或0.94%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：10月份30天期商業本票成交利率，最高為1.816%，最低為1.701%；全月平均初估值為1.75%，較上月上升0.23個百分點(附表1)。

（二）成交量：10月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為5兆9,473億元，較上月增加2,487億元或4.36%；其中商業本票成交金額為5兆2,622億元，較上月增加1,581億元或3.10%(附表4)。

^*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

備註：

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