中央銀行新聞參考資料                       115年10月7日發布

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115年9月金融業拆款市場及商業本票市場統計

壹、金融業拆款市場

一、隔夜拆款利率

9月份金融業隔夜拆款利率最高為0.825%，最低為0.812%，加權平均利率為0.817%，較上月下降0.005個百分點(附表1)。

二、拆款交易量

9月份拆款市場交易量合計為2兆297億元，較上月減少1,910億元或8.60%；9月份日平均交易量為1,015億元，較上月減少42億元或3.97%(附表2)。

三、拆款餘額

9月份日平均拆款餘額為4,464億元，較上月減少683億元或13.27%(附表2)。

（一）依拆進機構別觀察，以本國銀行居首位，占50.72%；其次依序為票券公司占27.33%、外國及大陸銀行在台分行占21.15%、郵政公司占0.80%(附表3)。

（二）依拆出機構別觀察，以本國銀行居首位，占85.98%；其次依序為外國及大陸銀行在台分行占10.12%、郵政公司占3.83%、票券公司占0.07%(附表3)。

貳、商業本票市場

一、初級市場

（一）利率：以較具代表性之30天期商業本票為例，9月份最高利率為2.01%，最低利率為1.85%；全月平均初估值為1.93%，較上月上升0.08個百分點(附表1)。

（二）發行量：9月底透過「票券保管結算交割系統」發行之短期票券^*餘額為4兆4,994億元，較上月增加1,415億元或3.25%；其中商業本票餘額為4兆2,321億元，較上月增加1,278億元或3.11%(附表4)。

二、次級市場

（一）利率：9月份30天期商業本票成交利率，最高為1.786%，最低為1.658%；全月平均初估值為1.73%，較上月上升0.22個百分點(附表1)。

（二）成交量：9月份透過「票券保管結算交割系統」成交之短期票券金額為5兆6,986億元，較上月減少2,339億元或3.94%；其中商業本票成交金額為5兆1,041億元，較上月減少1,254億元或2.40%(附表4)。

*包括商業本票及經票券公司首次購買之銀行承兌匯票、銀行可轉讓定期存單。

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